Персонализированное инвестиционное предложение и уровни риска инвестора

Как персонализированное инвестиционное предложение учитывает риски инвестора и портфеля.

Персонализация - необходимость для инвесторов с высоким доходом

Персонализация и кастомизация - это насущные в бизнесе тренды, востребованность их в сферах b2c и b2b очевидна.
Персонализация - это необходимость для инвесторов с высоким уровнем дохода.

Гиперперсонализация может быть мощным драйвером при работе с этими наиболее избирательными клиентами.
При этом исследования показывают, что достижение гиперперсонализации может быть сложной задачей, особенно для небольшой практики.

Именно здесь внедрение технологии, которая может позволить консультантам легко фиксировать индивидуальные предпочтения, а затем действовать на основе результатов, генерируя индивидуальные инвестиционные предложения и портфели, - может иметь огромное значение.
Технология должна интегрировать эти предпочтения с устойчивостью к факторам риска, гарантируя надлежащее сохранение богатства.

Пример взаимодействия: платформа предоставляет фирменную оценку финансовой личности инвестора, которая включает предпочтения, начиная от интересов до инвестирования, не говоря уже о риске.

Оценка может быть предоставлена ​​на разных этапах жизненного цикла каждого клиента (рождение ребенка, выход на пенсию и т. д.) для фиксации изменений в приоритетах.
Консультанты могут оперативно действовать на основе результатов с помощью рекомендаций по портфелю инвестора в рамках простой в использовании платформы.

Перед персональным предложением изучаем риски инвесторов

В сфере инвестиционного консалтинга есть значительный запрос на создание персонализированных инвестиционных предложений, офферов, максимально учитывающих индивидуальные риски инвестора и портфеля инвестиций.
Есть необходимость понимать клиента консультантом в процессе целевого планирования и оценки "финансовой личности".

Цель - создание персонализированных инвестиционных предложений на основе расширенного выравнивания рисков.
Конечно, по результататам оценки "финансовой личности", её устойчивости к риску и финансового планирования.

Гиперперсонализированный статус объединяет несколько видов оценок о потребностях, страхах, ценностях и "аппетите к риску" потенциального клиента. На основании такой квалификации консультанты могут генерировать персонализированные предложения.

Этапы взаимодействия консультанта с клиентом могут выглядеть следующим образом.

Оценка "финансовой личности" научными методами.

Целевое финансовое планирование в процессе личной консультации.

Интеллектуальное, подтвержденное фактическим исследованием, выравнивание рисков.

Генерация персонализированных предложений

Использовать оценку "финансовой личности" можно, чтобы инициировать важные семейные разговоры, например.
Консультант приглашает семью узнать больше друг о друге, выяснив "финансовую личность" каждого человека.

Затем планируется семейный обед, чтобы обсудить выводы и то, как они могут повлиять на инвестиции.

Интеллектуальное выравнивание рисков инвестора

Используется комплексный многофакторный подход, учитывающий индивидуальные предпочтения степеней риска, - устойчивость к риску как личностную характеристику и риск отдельного инвестиционного портфеля.

Оценка риска клиента за рамками субъективной, одномерной характеристики позволяет консультанту сосредоточиться на фактах, а не на чувствах.
Дело в том, что многим инвесторам подбирают портфели, которые не соответствуют их текущим жизненным обстоятельствам.

Толерантность к риску часто оценивается исключительно на основе предпочтения риска, которое отражает взгляд человека на риск в определенный момент времени. Это может быть неточной оценкой, поскольку его отношение к риску может меняться.

Допустимый уровень риска — это количественная мера риска, который инвестор может себе позволить с учетом своих личных и финансовых обстоятельств.

Предпочтение к риску — это более субъективная мера риска, на который готов пойти инвестор, которая может меняться со временем.

Риск портфеля — это расчет подверженности инвестиционного портфеля потенциальному риску, который должен находиться в пределах диапазона риска клиента или потенциального инвестора.

Улучшение взаимодействия: персонализированное инвестиционное предложение следует сразу после квалификации клиента по риск-факторам.
Индивидуальный инвестиционный портфель корректируется в соответствии с уникальным диапазоном риска инвестора.

Более точная оценка восприимчивости клиента к риску и следующее за этим индивидуальное инвестиционное предложение укрепляют взаимодействие с консультантом или инвестиционным брокером, влияют на результат и повышают взаимное доверие.

Это всё тоже про клиенториентированное взаимодействие: клиенты или потенциальные инвесторы заполняют обширную анкету всего за несколько минут.
Кроме того, можно использовать ссылки для поиска анкеты на веб-сайте, в материалах адресной рассылки электронной почты для удобства.

Персонализация и рост клиентской базы консультанта

Технология персонализации может помочь консультанту расширить доступ к новым богатым клиентам.
Замечено, что чем больше чистый капитал клиента, тем более сложно получить от него рекомендации. Тем не менее, можно спросить совета о том, как, по его мнению, вы можете охватить таких клиентов, как он.

Основываясь на этих советах и ​​собственных исследованиях, определите, где вы можете наладить связи, убедившись, что это хорошо подходит для вашей уникальной личности. Если вы не играете в бридж, не ходите в бридж-клуб.:))

Но если вы страстно желаете достичь цели, рассмотрите возможность стать волонтером в местном отделении благотворительной организации.

Предложите провести образовательное мероприятие для круга общения вашего клиента. Вы также можете обратиться в различные организации, где вы добавляете ценность.
Это может быть социальный клуб или профессиональная группа или благотворительная организация. Таким образом, вы даете людям что-то, прежде чем вы что-то просите.

А по мере роста вашей клиентской базы использование технологий достижения гиперперсонализации имеет решающее значение для предоставления постоянного обслуживания.

• Приглашаем пройти диагностику инвестора для объектов с арендаторами, которых нет в рекламе
• Правила инвест-брокера, или в чём суть оффера для инвесторов
• Диверсификация рисков активов инвестора
• Профессиональный подход в управлении коммерческой недвижимостью, как его оценить
• Почему мы предлагаем не покупать недвижимость, а инвестировать (много раз) с помощью брокера
• Консалтинг повышает стоимость недвижимости и уменьшает риски в бизнесе
• Инвестиции в коммерческую недвижимость: выбор инструментов и обеспечение дохода при минимальных рисках
• Привилегии профессии риелтора: от психотерапевта до хранителя секретов
• Помещение для бизнеса - как подобрать и арендовать без риска