Приобретение доли в коммерческой недвижимости через краудфандинг

Инвестиции в коммерческую недвижимость подразумевают наличие больших собственных или привлеченных средств у инвестора, проведение большой подготовительной работы с привлечением аналитиков и консультантов в выбранной сфере, проведение оценки недвижимости и независимого аудита.
Есть и другой, сравнительно простой и дешёвый, способ инвестировать в привлекательные объекты и получать пассивный доход, не привлекая крупные денежные средства, одновременно уменьшив риски покупки, разделив их солидарно с другими инвесторами по выбранному проекту.

Краудфандинг в сфере коммерческой недвижимости

Народное финансирование, или краудфандинг,- представляет собой коллективный способ сбора средств, чаще всего через интернет, направленный на добровольную денежную или иную помощь людей-доноров проекту (реципиентам) взамен на предоставление в будущем неких преференций при выходе на рынок готового продукта.

Технически выглядит так: на специальном сайте представляется суть проекта, озвучивается сумма для реализации и "бонус" для доноров (желающих помочь проекту).
Условие одно: если необходимая сумма за время проведения сбора средств находится, автор её получает, и возвращается спонсорам в противном случае.
Цель, сумма для её достижения, прозрачность её сбора и полученный результат - вот необходимые условия успешного краудфандинга как коллективного инвестирования в частные или общественные проекты.

Коммерческая недвижимость, по крайней мере до кризиса, от жилой недвижимости отличалась более высокой доходностью. Арендный бизнес в сфере торговли может приносить доход до 17% годовых. Однако подобные высокодоходные активы недоступны большинству частных инвесторов из-за своей огромной рыночной стоимости.
За рубежом для приобретения лучших коммерческих объектов недвижимости множеством инвесторов давно и успешно используется механизм краудфандинга. На его основе создано множество площадок для привлечения частных инвестиций.

Похожий российский краудфандинговый проект – это площадка Aktivo, созданная сообществом единомышленников, разделяющих идею создания единого российского marketplace коммерческой недвижимости.

Популярный за рубежом механизм крауд-инвестиций в недвижимость (real estate crowdfunding, вид пассивного дохода, а также сохранения и увеличения капитала) воплощается в России.
Благодаря краудфандинговой площадке привлекательная для частных капиталовложений область, какой является коммерческая недвижимость, стала доступной большому числу частных инвесторов. На своем сайте основатели площадки Aktivo призывают их инвестировать в наиболее привлекательную коммерческую недвижимость (с ежемесячным доходом из расчета общей доходности в 15-17% годовых).
Минимальные инвестиции для инвесторов, принятые на площадке, 500 тысяч рублей, за них можно стать совладельцем коммерческого объекта, сдаваемого в аренду. Говорят, что при минимальном участии доход инвестора может составить около 11–12% годовых. Инвестируя в недвижимость сумму в 1 миллион рублей, инвестор может рассчитывать на стабильные выплаты в размере 11–12 тысяч рублей в месяц.

Какие объекты выставляются на продажу

Как говорится на сайте площадки, представленные на продажу объекты проходят жёсткий отбор, на выходе в итоге остаются около 2% от заявленных к продаже.
Основные требования к оставшимся это подтвержденная стоимость от 40 миллионов рублей, площадь от 300 метров, в основном, торговый сектор с высоким трафиком, долгосрочные договоры с арендатором, 90% сданных в аренду площадей, окупаемость около 8 лет. Продавцам подобных коммерческих объектов сервис обещает закрытие сделки за 90 дней с момента обращения.

Организаторы площадки берут на себя аудит недвижимости (юридическая сторона и показатели доходности), и инвесторы приобретают её без посредников по рекомендации инвестиционного комитета, состоящего из экспертов рынка.
Уменьшение затрат на покупку недвижимости в этом случае (экономия на стоимости аудита и оплате комиссии посредников) способствует повышению доходности приобретаемой недвижимости.
Перед покупкой инвесторы имеют возможность изучить данные, касаемые доходности приобретаемого объекта, их вниманию предлагаются данные по прибыли, расходах, налогах до приобретения, а также данные о валовом доходе и капитализации уже сделанных инвестиций после сделки. Для этого предусмотрено раскрытие отчётов юристов, оценщиков, управляющих компаний и узких специалистов в режиме реального времени.

Кроме частных инвесторов, платформа привлекает в качестве инвесторов и институциональных партнеров финансовые организации, пенсионные фонды и банками, а также в каждой сделке вкладывает собственные средства (до 20% стоимости объекта) и осуществляет коммерческое и эксплуатационное управление объектами (информация с сайта Aktivo.ru).

Как приобрести долю в недвижимости и получить доход

Как советует сайт платформы, нужно выбрать объект, изучив предоставленную сервисом проверенную информацию. Далее определитесь с суммой инвестиций. Ваши инвестиции будут суммироваться с другими частными инвестициями, пока сервисом не набирается достаточно средств для приобретения недвижимости, и тогда вы сразу же становитесь её совладельцем и получаете доход от аренды уже со следующего месяца.
Вы можете отслеживать состояние ваших активов и дохода онлайн, а в случае необходимости вы сможете продать вашу долю в объекте другим инвесторам с помощью платформы.

• Стартапы для краудинвестинга частных «физиков» в недвижимость
• Варианты инвестирования в недвижимость
• Доходность разных сегментов коммерческой недвижимости